Liquiditätsplanung: Kontostand der nächsten 12 Wochen
Unter Buchhaltung → Liquiditätsplanung sehen Sie, wie sich Ihr Kontostand in den kommenden zwölf Wochen voraussichtlich entwickelt. Finito rechnet dafür ausschliesslich mit Zahlen, die bereits im System stehen: dem heutigen Stand Ihrer Bank- und Kassenkonten, den offenen Kundenrechnungen und den unbezahlten Ausgaben. Es wird nichts geschätzt – jede Zahl lässt sich auf einen Beleg zurückführen.
Zuletzt aktualisiert:
1. Woher die Zahlen kommen
| Zahl | Quelle |
|---|---|
| Kontostand heute | Saldo der Konten für flüssige Mittel im Kontenplan (Kasse, Post und Bank, Konten 1000 bis 1059) aus den verbuchten Buchungen bis heute – derselbe Wert, den auch die Bilanz zeigt. Wertschriften (1060) zählen nicht dazu. |
| Erwartete Eingänge | Versendete, noch nicht vollständig bezahlte Kundenrechnungen mit ihrem offenen Betrag (Rechnungsbetrag abzüglich erfasster Teilzahlungen) am Fälligkeitsdatum. Dazu kommen die geplanten Läufe Ihrer wiederkehrenden Rechnungen, fällig nach Ihrer Standard-Zahlungsfrist. |
| Erwartete Ausgänge | Unbezahlte Ausgaben mit einem Datum «Zahlbar bis» – dieselben offenen Rechnungen, die Sie auch im Zahlungslauf sehen. |
Bereits überfällige Rechnungen und Ausgaben rechnet Finito in die aktuelle Woche ein. Belege in einer Fremdwährung bleiben aussen vor, damit kein geschätzter Wechselkurs in die Planung einfliesst.
2. Die Seite lesen
- Kennzahlen oben: Kontostand heute, Summe der erwarteten Eingänge und Ausgänge sowie der tiefste Stand im Planungszeitraum mit der Kalenderwoche, in der er erreicht wird.
- Diagramm: der erwartete Kontostand von heute bis in zwölf Wochen, ein Punkt pro Woche. Die gestrichelte Linie ist Ihre Mindestreserve; Wochen darunter sind rot markiert.
- Wochenübersicht: pro Kalenderwoche (Montag bis Sonntag) die erwarteten Eingänge, Ausgänge und der Kontostand am Ende der Woche.
- Herkunft der Zahlen: aufklappbare Liste aller Rechnungen und Ausgaben, die in die Planung eingeflossen sind. Ein Klick öffnet den jeweiligen Beleg.
3. Mindestreserve festlegen
Tragen Sie im Feld Mindestreserve den Betrag ein, der immer auf dem Konto bleiben soll – etwa für Löhne oder unerwartete Ausgaben – und klicken Sie auf Speichern. Die Reserve gilt für die ganze Organisation. Fällt der erwartete Kontostand in einer Woche darunter, zeigt Finito das im Diagramm, in der Tabelle und mit einem Hinweis über dem Diagramm an.
4. Ohne eingerichtete Buchhaltung
Haben Sie noch keine Buchungen auf Ihren Bank- oder Kassenkonten, zeigt die Seite den Hinweis «Kein Kontostand erfasst» und beginnt bei 0. Die Eingänge und Ausgänge sind trotzdem korrekt. Damit die Planung vom echten Kontostand ausgeht, erfassen Sie Ihre Eröffnungssalden (siehe Buchhaltung übernehmen) oder importieren Sie Ihre Kontoauszüge (siehe Kontoauszug importieren).
Häufige Fragen
- Eine Ausgabe fehlt in der Planung. Prüfen Sie, ob die Ausgabe ein Datum «Zahlbar bis» hat und noch als unbezahlt markiert ist. Ausgaben ohne Fälligkeit plant Finito nicht ein.
- Eine Rechnung fehlt. Nur versendete Rechnungen zählen. Entwürfe, bezahlte, stornierte Rechnungen und Mahnungen werden nicht berücksichtigt.
- Der Kontostand stimmt nicht mit der Bank überein. Die Planung startet beim verbuchten Stand. Verbuchen Sie die offenen Bewegungen aus dem Kontoauszug, dann stimmen die Werte wieder überein.
- Der Menüpunkt «Liquiditätsplanung» fehlt. Er erscheint, wenn die Buchhaltung für Ihre Organisation aktiv ist und Sie das Recht Fakturierung haben. Haben Sie Ihr Menü im Profil angepasst, schalten Sie den Eintrag dort ein.